靴子落地！蚂蚁集团被罚71.23亿元 相关整改事项已完成

【CC博客】7月7日晚间，金融管理部门公布了蚂蚁集团重磅罚单，71.23亿元。

当天，中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会分别挂出相关处罚决定，对蚂蚁集团及旗下机构、相关控股股东、负责相关业务的高级管理人员合计处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。

对此，蚂蚁集团回应称，“收到金融管理部门行政处罚决定书，我们对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。”

与此同时，蚂蚁集团还披露，自2020年以来，蚂蚁集团在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。

旗下多个主体被罚

根据证监会官网消息，近期，针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为，金融管理部门对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。

据中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会等披露的详细处罚信息，此次蚂蚁集团获罚涉及旗下多个主体。

中国人民银行发布的行政处罚信息显示，支付宝（中国）网络技术有限公司被警告，没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元，合计超30亿元。

支付宝违法行为类型包括：违反支付账户管理规定；违反清算管理规定；违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；违反消费者金融信息保护管理规定；违反金融消费者权益保护管理规定。

蚂蚁科技集团股份有限公司因违反对公司治理的相关规定、违反关联交易管理规定，被罚款1.75亿元。

另据国家金融监督管理总局披露的信息，蚂蚁科技集团股份有限公司因侵害消费者合法权益、违规参与银行保险机构业务活动，被没收违法所得112977.62万元，罚款263270.44万元，罚没合计37.6248亿元。

蚂蚁集团的控股股东，杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）和杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙），均因为违反对资本实力的相关规定和违反对公司治理的相关规定，被央行开出2500万元罚单。

蚂蚁(杭州)基金销售有限公司也被证监会浙江监管局给予警告，并处以7368万元罚款。蚂蚁基金总经理林思思被给予警告，并处以15万元罚款。

时任支付宝（中国）网络技术有限公司支付收单服务部总经理刘某被罚款137.5万元，时任付宝（中国）网络技术有限公司副总经理屠某威和中台运营部总经理唐某均被罚款5万元。

相关整改事项已完成

对于收到金融管理部门行政处罚决定书，蚂蚁集团回应称，“我们对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。”与此同时，蚂蚁集团还披露，目前已完成相关整改事项。

2020年10月，蚂蚁集团IPO在上市前夕被叫停，随后集团实际控制人马云、董事长井贤栋、总裁胡晓明等被约谈。同年12月，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈蚂蚁集团，要求其建立专门团队，在金融管理部门指导下制定整改方案。

蚂蚁集团的整改内容主要包括五个方面：一是纠正支付业务不正当竞争行为，在支付方式上给消费者更多选择权，断开支付宝与“花呗”“借呗”等其他金融产品的不当连接，纠正在支付链路中嵌套信贷业务等违规行为。

二是打破信息垄断，严格落实《征信业管理条例》要求，依法持牌经营个人征信业务，遵循“合法、最低、必要”原则收集和使用个人信息，保障个人和国家信息安全。

三是蚂蚁集团整体申设为金融控股公司，所有从事金融活动的机构全部纳入金融控股公司接受监管，健全风险隔离措施，规范关联交易。

四是严格落实审慎监管要求，完善公司治理，认真整改违规信贷、保险、理财等金融活动，控制高杠杆和风险传染。

五是管控重要基金产品流动性风险，主动压降余额宝余额。

据悉，自IPO中止后，蚂蚁集团这两年多的重心一直放在“合规”二字上。

业务层面，蚂蚁集团不仅主动压降了余额宝规模，还在2021年11月分别将“花呗”和“借呗”进行品牌隔离，重新确立品牌定位，同时明确贷款责任方。2021年12月，蚂蚁关闭了相互宝，今年4月又与网商银行切割。

公司治理上，蚂蚁集团于2022年6月新聘杨小蕾、史美伦担任独立董事，使董事会独立董事占比上升至50%。业内认为，这一变化表明蚂蚁集团正持续完善公司治理，提升董事会的独立性与专业性。

2022年7月，阿里2022财年年报中披露，来自蚂蚁集团管理层的相关成员包括井贤栋、倪行军、曾松柏、彭翼捷等不再担任阿里巴巴合伙人。这被认为蚂蚁集团持续完善公司治理的又一举措，旨在进一步提升公司治理的透明度和有效性，强化与主要股东阿里巴巴的隔离。

2023年1月，蚂蚁集团发布《关于持续完善公司治理的公告》，蚂蚁集团主要股东及相关受益人拟对蚂蚁集团股东上层结构进行调整。调整的核心是蚂蚁集团主要股东投票权的变化，从马云及其一致行动人共同行使股份表决权，到包括蚂蚁集团管理层、员工代表和创始人马云在内的10名自然人分别独立行使股份表决权。此次调整完成后，不再存在任何直接或间接股东单一或共同控制蚂蚁集团的情形。也就是说，马云不再是蚂蚁集团实控人。

对于蚂蚁集团此次调整，引发市场关注的焦点还在于可能是在为重启IPO做准备。事实上，在整改的两年时间里，关于蚂蚁重启上市的消息一直不断。但在2022年6月，被证监会和蚂蚁集团双双否认了。

当时，有传言称，证监会成立工作组评估蚂蚁集团重启上市一事。对此，证监会回应称，没有进行这方面的评估和研究工作，但支持符合条件的平台企业在境内外上市。

蚂蚁集团也发布公告称，正在监管部门的指导下专注落实整改工作，没有启动IPO的计划。

如今，蚂蚁集团已经完成相关整改事项，重启上市是不是也要提上日程了？